整体来看普通散户炒币长期稳定赚钱的概率很低，不同交易模式盈利概率差距巨大，现货模式下能够实现长期正收益的散户占比处于较低区间，一旦参与杠杆合约交易，盈利概率还会进一步大幅下滑，绝大多数参与者最终都会出现本金亏损，少数短期盈利者也很难把账面收益真正落袋为安。
现货炒币虽然没有爆仓归零的风险，但不等于容易赚钱，很多投资者会在牛市获得可观浮盈，却因为不懂止盈，等到熊市行情回落之后，利润回吐甚至亏掉本金。币圈属于7×24小时不间断交易市场，价格波动幅度远超传统金融市场，追涨杀跌是散户的常态，看到行情暴涨跟风进场，遇到暴跌恐慌割肉，形成高买低卖的恶性循环。即便是持有比特币、以太坊这类头部币种，也需要扛住多次深度回调，能够拿住完整牛熊周期的普通投资者并不多，频繁短线交易还会持续消耗手续费，进一步压缩实际获利空间。
如果加入杠杆、合约工具，赚钱概率会出现断崖式下降，高杠杆之下币价小幅反向波动就会触发强制爆仓，直接造成本金全部损失。不少交易者初期靠运气获得几笔收益之后，就会加大杠杆和仓位，市场的插针、短期震荡就可以直接清空账户，合约市场里面大部分人仅仅只能维持很短的交易存活周期，真正可以长期活下来并且稳定盈利的交易者属于极少数群体。很多新手被“双向交易、小本金博取高回报”宣传吸引，忽略杠杆同步放大亏损的客观事实，这也是币圈大面积亏损的重要来源。
还要区分短期账面盈利和长期稳定赚钱，网上大量晒出盈利截图大多属于幸存者偏差，亏钱的投资者很少对外分享自己的亏损经历。币圈属于偏向零和的市场，加上交易所手续费、资金费率持续抽取成本，市场整体资金会不断损耗，散户面对大户、项目方存在明显信息差，山寨币、meme币种还会频繁出现拉高出货，普通投资者很容易在行情高位接盘。想要提高获利可能性，不仅需要充足市场认知，还要严格执行风控、控制仓位，同时熬过完整牛熊周期，但即便做到这些，也无法保证一定盈利，虚拟货币本身还存在政策、项目跑路等外部风险。普通用户不应该被暴富故事迷惑，要客观认清市场极低的盈利现实，理性评估自身风险承受能力，不建议盲目入场炒作虚拟货币。
