北交所的个人投资者交易门槛明确为申请权限开通前20个交易日证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元，并且需要具备24个月以上的证券交易经验，这两项核心条件缺一不可。这一门槛设置确保参与市场的投资者具备相应的风险识别和承受能力，与北交所服务创新型中小企业的市场定位及较高的股价波动特性相匹配。机构投资者参与北交所股票交易则没有资金门槛限制，仅需符合法律法规及业务规则即可。
关于50万元的资产门槛，投资者需要准确理解其具体计算方式。该要求指的是申请前20个交易日的日均资产不低于50万元，而非账户时刻保持50万余额。这意味着投资者可以通过灵活调配资金来满足条件，例如在某10个交易日存入100万元，即便其余10天资产较低，其日均值仍可达标。计入的资产范围包括现金、股票、基金等金融产品，但不包括通过融资融券融入的资金和证券。权限开通后，若投资者资产长期低于标准，部分券商可能会暂停其交易功能，因此维持一定的资产水平是持续参与交易的前提。
两年证券交易经验的要求同样有明确界定。交易经验从投资者本人名下账户发生首次股票或ETF交易开始计算，参与A股、B股等品种的交易记录均被认可。仅开立空账户或只参与可转债打新等行为通常不计入有效的交易经验时间。这一规定筛选出对证券市场有基本认知和实操经历的投资者，避免毫无经验的新手盲目进入高风险市场。投资者在申请开通权限前，可通过中国结算的查询服务或向所在券商核实自己的交易经验是否满足条件。
北交所在设定普遍门槛的同时，也设置了便利化的豁免通道并对特殊年龄群体有特别安排。已开通科创板交易权限的投资者在开通北交所权限时可享受豁免政策，无需再次验证其资产和交易经验条件，签署风险揭示书后即可直接开通，这体现了资本市场各板块间制度的联动与协同。对于年龄在16至18岁之间的投资者，需提供收入证明并前往证券公司营业部临柜办理；年龄在70周岁及以上的投资者同样需要前往营业部现场完成权限开通手续，这是出于对特殊群体加强保护和服务的考虑。
除了资产与经验这两大硬性门槛，投资者在正式开通权限前还需完成两项软性评估。一是风险承受能力评估，要求投资者的风险测评结果达到积极型或激进型，即C4及以上等级。二是北交所知识测评，通常需要在相关知识测试中获得80分及以上的成绩。这两项评估进一步确保投资者充分了解北交所市场的特性和风险，包括其30%的涨跌幅限制、新股上市首日不同的规则等，从而做出审慎的投资决策。未能通过测评的投资者即使满足资金和经验要求，也无法成功开通交易权限。
北交所的交易门槛自2021年设立时由精选层的100万元降至50万元后，目前尚未有进一步调整的官方信息。市场对于是否应进一步降低门槛以提升流动性存在讨论，但监管层面更侧重于在吸引更多合格投资者与防控风险之间寻求平衡。对于暂未达到直接投资门槛的公众，可以通过购买北交所主题公募基金等产品间接参与市场投资。现行门槛是北交所市场基础制度的重要组成部分，投资者在满足条件并深入了解规则后，方能更好地把握创新型中小企业带来的投资机遇并管理相应风险。
